Einführung

Die Finanzbranche ist einem ständigen Wandel unterworfen, der mittelständische Banken oft stark betrifft und sie dazu zwingt, sich anzupassen. Eine der zentralen Herausforderungen hierbei besteht darin, eine effektive Planung der Bilanz, GuV sowie Kapital- und Liquiditätsentwicklung vorzunehmen, um den Erfolg des Instituts langfristig zu sichern.

Um diese Herausforderung zu meistern, haben wir eine speziell auf mittelständische Banken zugeschnittene Planungs-App entwickelt. Diese ermöglicht eine interaktive und granulare Planung der wichtigsten Aktiv- und Passiv-Positionen sowie der GuV, der Kapital- und Liquiditätskennzahlen. Die App bietet eine umfassende Übersicht über die monatlichen Planungs-Ergebnisse und deren zeitlicher Entwicklung.

Die App bietet darüber hinaus die Möglichkeit, Daten und Eingaben interaktiv zu importieren und zu bearbeiten, um den Planungsprozess noch genauer und effektiver zu gestalten. Eine Vielzahl von technischen Features und Modulen runden das Angebot ab und bieten eine hohe Flexibilität und Anpassungsfähigkeit an individuelle Anforderungen.

Monatliche Ergenisse

Unsere Planungs-App bietet eine umfassende monatliche Darstellung und Strukturierung wichtiger Aktiv- und Passiv-Bestände, wie z.B. Darlehen, KK-Linien, Sichteinlagen und Festgelder, unter Berücksichtigung von Tilgungen und Neugeschäft. Die relevanten Daten können einfach eingegeben werden und die App berechnet automatisch abgeleitete Größen wie sonstige Aktiva und Passiva, Eigenkapital und Bundesbank-Reserve.

Die App ermöglicht zudem eine schnelle und einfache Ermittlung der monatlichen Ablaufbilanz und Ablauf-GuV, inklusive Opex und sonstigem betrieblichen Ergebnis. Außerdem können monatliche Kapitalkennzahlen nach Säule I und Säule II, unter Berücksichtigung von Risikokennzahlen der einzelnen Produkte, berechnet werden.

Zusätzlich zur Berechnung von Kapital- und Risikokennzahlen können mit unserer App auch monatliche Liquiditätskennzahlen wie LCR und freie Liquidität ermittelt werden. Dadurch haben Banken jederzeit einen Überblick über die Liquidität ihres Unternehmens und können schnell auf Veränderungen reagieren.

Unsere Planungs-App bietet Ihnen somit alle wichtigen Kennzahlen auf einen Blick und ermöglicht eine schnelle und einfache Anpassung Ihrer Planung an Änderungen im Markt oder in Ihrem Unternehmen.

Eingaben und Daten

Unsere App ermöglicht den Import von granularen Aktiv- und Passiv-Positionen und weiteren relevanten Daten in Form von Excel-Dateien. Die App aggregiert und berechnet die entsprechenden Abläufe und bietet die Möglichkeit, weitere Daten wie die bisherige GuV- und die Eigenkapital-Entwicklung zu importieren.

Durch die interaktive Eingabe zum geplanten Neugeschäft können Banken ihre einzelne Produkte parametrisieren sowie RWA-Gewichte und Unerwartete Verluste definieren.

Die Institute können auch weitere Zahlen auf granularer Ebene interaktiv eingeben, wie Opex (pro Segment und Kostenart), sonstige betriebliche Erträge und Aufwände, mögliche Kapitalerhöhungen und weitere Risikokennzahlen.

Technische Features

Alle Eingaben werden über eine grafische Benutzeroberfläche (GUI) betätigt, wodurch keine Programmierkenntnisse erforderlich sind. Nach der Eingabe der Daten sind alle Ergebnisse sofort sichtbar und können unmittelbar über den simulierten Zeitraum grafisch angezeigt werden.
Unsere Planungs-App besteht aus mehreren ineinandergreifenden Modulen und kann bei Bedarf um weitere Module oder Funktionalitäten erweitert werden.
Für die Entwicklung unserer App haben wir die volle Leistungsfähigkeit der weit verbreiteten Statistik-Software R genutzt, wodurch Datenanalyseverfahren genutzt werden können, die dem neuesten Stand entsprechen.

Gerne unterstützen wir Sie bei dieser und weiteren Fragestellungen.

Kontakt

Dr. Dimitrios Geromichalos
Founder / CEO
RiskDataScience GmbH
Nördliche Münchner Straße 47, 82031 Grünwald
E-Mail: riskdatascience@web.de
Telefon: +4989322096365